北京领雁科技股份有限公司

员工异常行为管理平台利刃出击，看领先城商行如何让员工风险无所遁形！

日前，领雁科技凭借丰富的员工异常行为系统的建设经验，为国内某领先城商行建设“员工异常行为管理平台”，用科技手段，为客户内部稳健经营保驾护航。

项目背景

在经济步入新常态、结构调整深化、金融业态多元化等新形势下，员工行为管理面临众多新的挑战。员工活动日趋复杂，社交形式和范围迅速变化，当通过网络突破时空限制的情况下，违规行为不易被人发现，隐蔽性强。随着银行金融机构从业人员数量的不断增加，银行业案件频发，如个别员工违规兼职、在外经商、注册办公司，个别员工家族或家属经商办企业，在业余时间帮忙打理财务，这些活动暴露了银行对从业人员行为管理不足、部分从业人员行为缺乏有效约束等问题，很容易脱离管控，造成风险事件。

《银行业金融机构从业人员行为管理指引》（银监发〔2018〕9号）、《中国银保监会XX监管局办公室关于加强XX银行保险机构员工行为监督管理的通知》（X银保监办发〔2019〕35号）等监管文件要求金融机构应建立与本机构业务复杂程度相匹配的从业人员管理信息系统，持续收集从业人员的基本情况、行为评价、处罚等相关信息，支持对从业人员行为开展动态监测。《中国银保监会办公厅关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》（银保监办发〔2020〕18号）要求加强重点领域、机构、岗位和人员风险排查工作。

依法合规建立从业人员异常行为排查机制，特别要加强拟离职人员及其经办业务的排查，重点关注关键岗位人员账户交易、资金借贷、证券投资、兴办企业、涉及诉讼和社会关系往来等情况。通过流程分析、日常风险监测等方式开展风险识别，采用多种方法对内控设计和运行的有效性进行评估。不断更新排查工具和方法，通过远程审计、大数据筛查、反洗钱监测系统等手段排查隐蔽性强的风险案件，摸清案件风险底数，强化案防工作主体责任。

目前员工行为管理方法和手段远远不能满足监管提出的要求。员工行为管理包括对员工行为监测、识别、记录、处理和报告等活动，当前已经借助全面风险平台实现了员工账户交易活动监测，合规人员审核监测模型产生的数据，筛选需要下发核实排查的数据，机构或部门负责员工账户异常交易的排查，并反馈排查结果。除监测以外的工作需要手工完成，针对历史排查数据，缺乏持续跟踪和分析的管理手段。

功能需求

标签体系构建：基于员工行为管理需求、业务场景构建标签体系，设计主题或维度。主题至少包括员工属性和社会关系往来、账户交易、资金借贷、惩戒、失信、外部兼职、业务等方面。

模型构建：建模功能包括规则模型设计、开发，提供沙箱测试环境对规则模型进行调试，发布运行和停用，规则模型验证评价和修正。

规则预警数据排查：按照“谁的员工，谁负责”原则分配排查核实任务，落实排查核实工作要求，实施排查核实流程管理。

标签视图（员工画像）：从单一主题（或标签）了解员工行为管理关注指标的变化，对特定变化或异常情形提示关注信息，作为预警使用；输入员工的工号（或姓名、身份证号码），可以查看员工的属性信息、行为信息、业务情况等内容，多方位了解员工的特征。

员工分群分析（风险全景展示）：从机构、岗位、业务、产品等维度展现员工行为风险状况。

案件（风险）管理：对于总部和分支机构报送的案件和案件风险事件，登记案件性质、案件分类、涉案金额、涉案机构、涉案人员等有关信息，根据监管对案件（风险）处置的时间点要求提示案件处置工作，记录案件处置工作录入信息，将有关案卷材料立卷存档。

案防工作事项管理：案防工作管理立项，定义工作事项内容、完成时间、文档模板要求、指定机构或人员等，由管理事项启动工作任务，可自定义处理流程环节，以工作流方式驱动法律合规工作的实施开展。记录、跟踪、汇总管理事项执行结果，评价管理事项的执行情况。

管理支持：包括工作台配置、用户权限管理、机构管理、运行监控等功能。

领雁科技员工异常行为管理平台

通过员工行为管理系统的数字化技术为员工行为的“负面清单”管理提供全新的思路和手段，管理依据由员工账户交易记录，逐步拓展到家庭、财产、消费习惯和记录、社交信息等全方位、立体的数据，为员工行为精准管理、提高案件防范能力创造条件。

利用员工行为管理系统提供的可视化工具探索员工各种行为的联系，多维度、全过程数字化洞察员工，通过员工画像等手段识别高风险员工，实现对员工的精准式管理。

借助员工行为管理系统规范企业内部员工行为管理工作，以工作流方式驱动员工行为管理工作的实施开展。提升基层对员工行为的主动管理能力，促进员工行为管理工作落到实处。

设计理念

辅助客户建立覆盖全面、授权明晰、相互制衡的从业人员行为管理体系；

辅助客户从业人员行为管理的制度建设；

投入更少的时间，创造更多的价值，提高员工异常行为管理质量及效率；

保证贯穿整个员工异常行为管理工作流程的一致性；

实现业务人员自助化大数据分析；

形成全面员工异常行为风险管理的监控网络；

辅助企业领导层开展员工管理宏观决策；

智能、安全、灵活、可扩展、优体验；

系统功能

1. 员工画像

通过数字化技术形成员工画像，为员工的风险管理提供全新的思路和手段，管理依据由员工账户交易记录，逐步拓展到家庭、财产、消费习惯和记录、社交信息等全方位、立体的数据，为员工行为精准管理、提高案件防范能力创造条件。         

利用系统提供的可视化工具探索员工各种行为的联系，多维度、全过程数字化洞察员工，结合监测预警工具实现对员工行为持续动态监测，识别高风险员工，实现对员工的精准式管理，对提前发现隐蔽性强的风险案件提供新的手段。

2.员工风险地图

员工风险地图是以地图的表现形式，对组织内员工行为风险点的整体分布及当前状态实现直观化全景展现，用于员工管理方向和重点的确定，指导检查项目的选择，支撑常态化员工异常行为监控。

3.关系视图

通过整合内、外部数据梳理员工、客户关系，以图形化的方式展示某一员工的关系视图。

4.数据分析

风险模型：可视化步骤向导建模、可视化托拉拽建模、专业建模

模型任务：引擎定义已推广使用的模型智能运行方式，实现模型定时、定向、批量运行的现实工作需求。 

监测预警：实现风险监测预警的灵活定制，根据风险监测思路可自定义监测频率、范围、

机构层级、阈值控制等。

查询查证：通过对数据追踪、查证查证的预定义，保证业务人员快速的数据分析与查证，功能易扩展，操作简单便捷

数据管理器：集成数据集市所有信息表数据到系统前台界面中，可便捷、高效的完成单表数据查询分析。

5.知识体系构建

包括风险要点、问题词条、制度库、案例库、模板库等

6.问卷调查评估

 系统提供个性化问卷配置功能，业务人员通过该功能可配置问卷调查频率，问卷中的问题类型，问卷类型等参数。提供字典项功能的新增、修改、删除功能。可以支持一对多、一对一、上级对下级的问卷调查，记录问卷的回复情况。

7.案件防控

常规案防检查及临时性案防检查均实现流程化管理，实现对案防日常工作的管理功能，使案件信息与问题信息形成统一有效的管理，完成案防工作。

8.在线考试

系统集成在线考试模块，可进行关于法律规章制度学习情况的考试考评工作，为领导的人员管理提供参考。

9.工作驾驶舱

管理者驾驶舱：以风险视图的形式向管理层展示预警信息核查处置的结果及风险发展趋势，管理层可对关注重点进一步了解。

用户驾驶舱：系统用户日常工作处理板块，包括用户的消息提醒、待办已办事项，任务处理情况、项目情况、各类工作入口及统计分析等，用户可根据使用习惯进行自定义。

10.基础管理

基础管理模块为平台提供机构、用户、机构、参数、权限、安全等配置功能，整个平台基础功能设计高度自定义化，满足不同工作场景及现实情况变化的快速切换和扩展。

系统优势

图形化场景分析，全面释放数据价值；

可视化的建模平台，丰富的模型管理手段；

基础模型管理引用管理，提高模型运行效率；

灵活的预警监测手段，大大提高风险监测时效性；

独立研发的任务调度器；

运用业务关联查询深入挖掘可疑信息；

高级别数据安全控制措施以及在线授权机制；

先进、可靠、易用、安全、易扩展；

知识积累

员工异常行为管理系统是工具和业务知识运用的结合，领雁科技在多年案例领域中总结了问题词条、员工风险模型，并充分利用多年来在市场积累的知识库，根据客户的各种系统特点、数据特点、管制规范，在项目的实施过程中按照客户的要求和期望提供符合客户实际应用条件和应用环境的业务咨询服务。要充分发挥产品的特点和优势，必须有相应的制度和流程匹配。为此，在项目实施过程中，领雁科技充分利用多年来积累的经验和文档，在项目实施的过程中把多年来的知识沉淀和积累结合客户的业务流程和数据特点进行落地，协助客户一起制定了相关的业务和操作管理制度、考核体系等相关的规章制度，确保系统在上线时是一个能看到实际成效的系统。

通过多个员工异常行为管理系统项目的成功实施，领雁科技积累了丰富的员工异常行为管理系统项目的成功实施经验。服务团队拥有多名具有丰富经验的业务咨询专家、数据处理团队，经历淬炼的模型建设团队和高级建模培训团队，管理经验丰富的项目经理和实施人员。将全力帮助客户满足内部管理部门决策和外部监管部门监管的需要，搭建独立的员工数据集市，实现内部数据、外部数据、内外结合数据的统一存储，提供易用的分析工具，建立风险监测网络和查证模型，实现风险自动预警，及早化解企业的员工异常行为风险。深入挖掘员工风险相关信息，让员工风险无所遁形！