北京领雁科技股份有限公司

​喜讯连连再中标！领雁科技中标桂林银行反洗钱自评估系统咨询及建设项目！

随着近年来经济全球化、金融自由化以及科技技术的日益更迭，洗钱犯罪活动逐渐呈现出大宗化、国际化、政治化、智能化、专业化的复杂态势，与时俱进加强反洗钱监管，有效打击洗钱犯罪活动已成为一个全球性课题。在风险为本理念下，可以预见反洗钱监管形势将会越加严格。

今年初，央行反洗钱局于发布了《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银发洗发【2021】1号），要求法人金融机构于2021年12月31日前制定或更新机构洗钱和恐怖融资风险自评估制度，于2022年12月31日前完成基于新制度的首次自评估。该指引对机构风险评估提出了具体且明确的合规要求，其中明确提出金融机构应当以洗钱风险自评估为基础开展洗钱风险管理工作，希望金融机构按照要求抓紧推进自评估工作，实事求是评估和认识本机构洗钱风险，用好监管部门赋予的自主权，以风险为基础、合理制定洗钱风险管理措施。

 近年来，我国金融机构对反洗钱工作越来越重视，工作力度也越来越大，取得积极成效的同时，仍有多数金融机构在实际开展反洗钱工作过程中面临着不少挑战。如何在厘清反洗钱监管现状及趋势的基础上，持续健全和优化反洗钱管理的长效机制，充分借助现代智能技术迭代升级反洗钱监测系统，已成为商业银行风控合规工作的战略重心之一。而风险自评估是金融机构做好反洗钱与反恐怖融资工作、有效采取不同措施以管控洗钱和恐怖融资风险的基础。

领雁科技反洗钱自评估系统

风险为本，自我评估，自我认知，优化管理

依据监管指引以及银行自身经营管理特点，构建每家金融机构独特的自评估体系，从固有风险评估、控制有效性评估出发，通过风险矩阵，计算剩余风险分布，分析银行行各类客户，各类业务以及各地域风险情况，指导银行内部风险管控手段与业务流程优化，提升内控管理水平。对不同金融行业反洗钱场景具备丰富经验，目前已经覆盖银行、证券、保险等五十余家金融行业客户，拥有五十余个反洗钱相关系统建设案例。

 系统功能

  评估体系配置：定制固有风险评估模板和控制有效性评估模板；

 评估项目立项：确定评估模板，选择评估周期，填写评估描述进行项目立项；

 控制有效性指标填报：采用加权打分方式，设置控制措施有效性评估项目及打分权重；

 控制有效性评估：对评估项目中控制有效性评估模板进行汇总计算生成评估结论。针对每个检查点可汇总各部门的评估情况，确定每个检查点的最终评估结果；。

 固有风险指标填报：采用系统自动取数和手工填写相结合的方式；固有风险指标完成后，将根据“比例打分法”、“触发式打分法”和“基准打分法”三种方法打分；

 固有风险评估：对评估立项中固有风险模板进行风险分值计算，汇总固有风险评估结果；

 评估结果查询：查询评估项目整体情况，包括固有风险评估结果、控制有效性评估结果、剩余风险评估结果情况。

优势

   多年的反洗钱咨询及系统建设经验；

   多年监管发文分析与解读经验；

   紧跟国内外反洗钱监管形势，预判未来反洗钱监管走向；

   丰富的大数据风控及检查系统建设经验；

   广泛的客户实施案例及经验；

   智能化功能设计，贴近业务使用习惯；

客户价值

   监管政策及动向的解读及落地服务；

   全方位反洗钱内控体系建设咨询服务；

   满足全面监管需求的系统建设方案服务；

   大量经过验证的业务体系模型及指标；

   提供丰富理论与实践经验的专家团队服务；

   最大程度弥补数据质量问题的实施策略；

   最接近监管期望的设计方案；

有效落实有关洗钱和恐怖融资风险自评估工作要求，提升金融体系反洗钱工作有效性，反洗钱风险评估系统建设已然成为金融机构深入实践风险为本的重要手段。领雁科技凭借对监管要求的深刻理解及丰富的反洗钱风险评估项目经验，已经在反洗钱各领域形成了相对成熟的方法论、评估/实施工具以及指标模型体系，形成了一支经验丰富、规模可观的专业反洗钱团队。未来，领雁科技将持续结合理论与实践经验，不断积累、不断迭代，将全力协助各法人金融机构解决自评估工作面临的问题和挑战、建立健全洗钱风险管控体系，与金融机构共同构建完整的反洗钱工作体系。