- 风险名单集中管理，实时查询，标准名单推送、共享服务；
- 避免各类系统产生名单的数据孤岛，避免名单数据被大量重复复制，以及不规范使用；
- 为业务条线及内控部门提供客户开户、客户识别、业务办理、交易发生等处置环节的实时、统一的风险评估、名单查验以及事中联动控制机制；
- 提供统一的外部风险数据本地缓存服务，节约数据查询成本；
- 各种内外部采集渠道与来源名单的整合以及统一维护、查询、管理等；
- 多种高风险或黑/灰名单客户、账户及其交易的实时查验、监测、评估、控制等处置。
方案概述
面向多种来源与用途的风险名单数据，搭建整合共享、灵活扩展、实时联动、高效精准的名单数据统一管理与风险查控服务平台。通过整合企业内外部各类名单数据，构建统一管理、数据共享、数据交换、名单查询&验证、交易控制、服务限制、风险提示等风险识别综合网关服务，实现全单位关于各类风险规则及名单类型数据的“查”、“验”、”控”的统一管理与实时控制。
方案优势
01
统一、标准化的风险名单数据查询、验证、控制，具可扩展性
02
可建立集成外部第三方名单来源的大数据平台
03
业务处置环节的实时、统一的风险评估、名单查验以及事中联动控制机制
04
交换报文采用统一格式，在统一标准服务接口基础上，允许各业务系统自由定制查询内容
05
为各类风控相关系统提供统一来源及接口的名单共享数据及查验服务
06
引入数据网格、计算网格、服务网格等大数据架构，支持内存数据库进行高效数据交换服务
07
高性能、集成和分布式的内存计算及风险数据查验平台
08
高风险客户名单或内外部黑/灰名单数据的统一查验与控制
09
提供分布式架构的高效搜索引擎服务，实现精确/模糊匹配的名单检索服务，实现各种匹配算法的模板化定制及扩
10
支持去芜、降噪等数据梳理以及国际化语言设计
11
支持道琼斯、律商联盟等国内外第三方名单内容厂商的标准化接口实现
方案价值
客户深度经营的推动者
