北京领雁科技股份有限公司

武汉农商行与领雁科技携手，共同用科技守护金融账户体系安全！

账户风险监测，让金融诈骗分子无处可逃

据公安相关数据显示，截至2021年11月，共破获电信网络诈骗案件37万余起，抓获违法犯罪嫌疑人54.9万余名，意味着平均每天有1000余起电信诈骗案件发生。电信网络诈骗犯罪猖獗，其资金流转离不开银行账户。对于商业银行而言，做好账户风控工作可有效打击电信诈骗，保护社会公众财产安全。因此通过技术手段有效识别账户风险，并进行各行数据各类数据的交叉验证至关重要。

近年来，金融行业经历着金融脱媒、金融业务移动化、利率市场化的冲击，从外部监管、风险管理、网点运营、客户经营、产品营销等方面，给银行传统业务管理提出了严峻的挑战。而大数据和人工智能的出现给行业提供了新的应对手段，借助大数据分析技术，商业银行可实现涉案账户“事前、事中、事后”主动管理，有望通过账户风险交易主动监测、全面打击，让金融诈骗分子无处可逃。

智能风控，用科技守护金融账户体系安全

领雁科技账户风险监测系统，将以监管发文、规章制度、操作流程为依据，借助内外部数据整合、大数据平台集成以及大数据技术应用处理能力的丰富实践经验，整合金融企业内外数据，统一加工各类风险指标，监测全渠道的账户开户、变更、销户和交易风险，基于监测模型机制实现账户风险评级，建立基于账户全生命周期管理的“事前预警、事中控制、事后评估”的全方位动态风险监测系统及其管控机制。

领雁科技账户风险监测系统

 系统功能

 系统借助于当前领先的实时、准实时、批后、并行计算等数据采集与分布式处理技术，从多对象、多维度、多渠道、多业务层面进行风险覆盖、监测告警及实时风险控制自动干预，从而实现客户、账户与交易风险的监测、预警、分析、跟踪、报告等防控处置过程。在注重监测对象、可疑行为与风险事件信息的数据挖掘分析、智能算法匹配、大数据广泛应用的同时，以客户、员工、银行卡、账户、设备、渠道等监测主体及其交易痕迹信息传输为基础，针对各类渠道来源的交易来源、去向、特征等，及时高效的对重要业务环节、重点渠道、重点对象、可疑设备与地址、异常交易、风险事件、典型案件等进行风险监测报警，并结合账户相关的标签信息，通过全面的评估体系，自动评估账户风险等级，从而进一步充实金融机构一级戒备体系，并实现风险关口前移。

优势

  全生命周期管理的模型实验室管理

 可视化的模型探索分析工具

 丰富的业务经验及模型知识库

 预判式的业务诊断分析及数据质量排查

 专业化的模型优化与效能评估

 全方位立体化的实时风险监控方式

 灵活配置风险决策及控制措施，与业务系统有效联动

 全方位的账户风险评估体系

 多部门在线协查反馈机制，提供风控岗位与客服部门的工作交互机制

 分布式的流式实时计算引擎服务，支持高效的智能引擎识别

 参数化、模板化、图形化、组件化、工具化的灵活设计

 支持信创

客户价值

   产品稳定、技术成熟、经验丰富，开发实施周期业界领先

  覆盖全行所有账户体系，确保风险不漏网

 根据预设风险模型，自动将风险提示推送到人

 根据业务需要新增或调整风险知识库建模、风险评估、风险报告，全程可视化

 组件化研发，支持未来的快速部署升级

 风险有效侦测率高 ，实现多种方式的联动控制

 实时、准实时、批量警告相结合，第一时间处理风险

截至目前，领雁科技已拥有100+银行、证券、保险等领域的智能风控相关系统项目的建设实践经验，我们将凭借十余年金融行业智能风控相关系统的建设经验，通过账户风险监测系统的建立，进一步帮助金融机构提高对风险客户的精准识别能力和水平，做到早发现、早预警、早排查、早管控。有效帮助商业银行进一步加强账户开立、交易管控、异常监测等银行账户全生命周期的账户风险管理工作，有效提升账户风险防控水平，确保打击治理工作取得积极成效。