北京领雁科技股份有限公司

内蒙古银行携手领雁科技建设反洗钱监测分析系统，助力金融安全！

反洗钱工作面临着挑战

近年来，反洗钱监管改革步伐加快，从国务院到金融监管机构密集发布并修订多项反洗钱、反恐融资、反逃税、反欺诈、反大规模杀伤性武器扩散融资等相关制度，全面升级对反洗钱义务机构的管理措施，并逐渐与国际标准接轨。

2021年《反洗钱法（修订草案）》要求金融机构须建立健全的反洗钱内控制度，若有违反或未落实草案要求九项义务中的任何一项，除了或遭高额罚款甚至停业整顿外，相关负责人及主管还可能被取消个人任职资格或市场禁入。与此同时，近年高速发展的虚拟资产在满足一些人的隐私、货币信任和财富增值需求的同时，其去中心化、匿名性、无国界的特点，加之跨境支付所面临的资本管制和反洗钱合规性要求，使其被广泛用于勒索、贩毒、赌博、洗钱、恐怖融资、逃税、跨境转移资金等非法交易活动。由于虚拟资产发行无实物基础，也使其沦为非法集资、传销、诈骗等非法金融活动的便利工具，使得洗钱交易行为甄别难度日渐加大。 

随着社会以及经济金融的发展，反洗钱监测分析工作承载的内涵越来越丰富，承担的任务越来越艰巨，面临的挑战越来越大。反洗钱监管方法也正逐步由“合规为本”向“风险为本”转变。因此，现阶段金融环境对传统的反洗钱工作带来两大方面的挑战，一是洗钱交易行为甄别难度加大，二是监管要求、处罚趋严。 

全面落实“风险为本”的监管理念

基于现状，商业银行亟需结合本身实际情况建设反洗钱相关信息系统。那么，如何在厘清反洗钱监管现状及趋势的基础上，持续健全和优化反洗钱管理的长效机制，充分借助现代智能技术迭代升级反洗钱监测系统，已成为商业银行风控合规工作的战略重心之一。

内蒙古银行与领雁科技的携手，就是基于内蒙古银行现阶段的反洗钱业务需求建设一套反洗钱监测分析系统，来全面建立以风险防范为核心，以监控、预报、防范和控制为主要环节的反洗钱监控体系。本系统将利用大数据、机器学习等技术构建洗钱风险监测模型，支持反洗钱工作，并深度嵌入银行业务各个环节，辅助银行更精准识别可疑交易和潜在洗钱风险客户，提升银行反洗钱工作水平。 

领雁科技反洗钱监测分析系统

风险为本，让数据勾勒洗钱痕迹

适应新型“反洗钱、反恐禁毒、反欺诈、案件防控”的“三反一防”管理理念，实现“客户洗钱风险监控甄别、反洗钱数据监管报送”的“两线一点”目标。面向客户洗钱风险及反恐融资业务主线，建立客户身份识别、行为监测、风险分析、尽职调查、风险评估、跟踪监控、交易报送、名单回溯筛查等全方位客户画像及洗钱风控管理机制。

系统优势

  满足监管制度及需求

 支持多法人多级机构管理及报送

 高效风险量化及建模方法论

 自主监测，提供全周期的洗钱风控模型设计与管理

 KYC全面审查方式及手段的支持，多视角、多维度的洗钱风险甄别方式

 导向式的涉罪类型识别思路及分析过程、交互式的洗钱风险甄别/协查工作流程、业务导向式的涉罪案件可疑报告形式

 简单高效的自主监测人工智能分析，可实现无人值守式筛查处理

 基于关联主体关系网络、风险特征及资金流向的图形化、可视化分析

 适应集中作业/分散处理多种工作模式。

 全面信息整合的KYC客户统一视图，多视角的客户/员工欺诈风险监测

 提供涉恐名单监测管理、回溯性筛查及业务联动控制

 提供辅助监管协查的工具及KYC报告生成

 实时更新的知识库和案件库

 提供数据挖掘与分析方法、大数据应用及性能支持

 客户价值

   监管政策及动向的解读及落地服务

   全方位反洗钱内控体系建设咨询服务

   满足全面监管需求的系统建设方案服务

   基于反洗钱《（2016）3号令》最新要求的产品服务

   协助监管检查的管理工具及咨询服务

   众多同业机构实践的项目实施经验积累与分享

   大量经过验证的洗钱特征、模型及案例知识库支持

   提供丰富理论与实践经验的专家团队服务

   最大程度弥补数据质量问题的实施策略

   最大化降低用户补录工作量的设计方案

当前银行业已步入关键的变革时期，通过新型智能风控能力和金融科技已成为银行构建核心竞争力的关键。作为致力于推动技术与金融融合的行业深耕者，领雁科技近年积极推动新兴技术在反洗钱工作中的探索应用，致力于为金融机构满足新形势下的监管要求提供一站式技术解决方案。 

领雁科技反洗钱系列解决方案，可全面实现反洗钱工作的监管数据报送流程和客户洗钱风险监控过程，促进现有反洗钱内控管理工作模式和工作内容有根本性的提升和改变，有效适应反洗钱新型管理模式下客户异常交易及洗钱案件的自主监测与分析的功能实现，全面满足最新监管要求。目前领雁科技反洗钱相关解决方案已服务城商行、农商行、省级农信社等五十余家银行，助力其实现前瞻、主动、实时的风险监控。 

未来，领雁科技将持续结合理论与实践经验，不断积累、不断迭代，将全力协助各法人金融机构解决自评估工作面临的问题和挑战、建立健全洗钱风险管控体系，与金融机构共同构建完整的反洗钱工作体系。