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成功案例 | 领雁科技助力某省级农信涉恐黑名单实时监测系统建设

金融机构应对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，并采取相应的交易限制措施。

行业背景

根据中国人民银行文件要求，金融机构应对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，并采取相应的交易限制措施。

领雁科技助力某省级农信社建立涉恐名单统一查控系统，能对各渠道与来源的数据整合，实现名单的统一管理和信息共享，建立统一的名单查验网关，为各业务系统数据支撑，同时平台可支持全机构、全渠道、所有业务的统一名单查控需求，实时反馈查验结果，且有效降低核心系统压力、提高各类名单风险管理、识别、验证、控制能力及响应效率。

通过该系统建设及支持，进而全行建立一套管理制度体系，包含反洗钱名单监测管理办法、名单监测管理系统操作规程等，为后续业务制度的进一步发展提供基础。

项目策略

• 通过统一名单管理平台，对各渠道的名单数据进行整合，实现名单的统一管理和信息共享。
• 建立标准化的名单实时查验网关，为各业务系统实现名单客户、账户的精确/模糊匹配、在线查询、实时查验与交易联动控制需求提供数据支撑。
• 实时单笔或批量的查询和维护实时联动接口，各业务系统通过查询结果实现对各类黑/灰名单账户或客户的交易阻断、业务限制、交易监测等功能。

技术与功能（部分）

基于实时查控的统一名单管理平台建设方案，将满足并实现以下建设目标及系统特点：

• 基于平台化、统一化、标准化的建设思路，整合各类风险名单数据，为各业务系统提供统一、标准化的风险名单数据实时查询及验证服务。
• 名单查验服务的单独、统一部署，与业务分离，保障全机构名单资源的高效共享及匹配算法的一致性、权威性。
• 为适应不同业务系统查询要求，允许各业务系统自由定制查询内容。
• 摒弃传统关系型数据库设计思路，引入数据网格、计算网格、服务网格等大数据技术，利用内存数据库、实时查控计算、流式计算引擎、名单匹配引擎，将系统建设成一个支持高性能、高集成和分布式计算的风险数据实时查验综合网关平台。
• 提供国际化支持，满足对不同国际语言的精确匹配、模糊匹配、部分匹配、完全匹配及语音匹配等多种匹配模式。
• 为业务条线及内控部门提供客户开户、客户识别、业务办理、交易发生等处置环节的实时、统一的风险评估、名单查验以及事中联动控制机制
• 实现名单数据的集中与共享，避免各类系统产生名单的数据孤岛，避免名单数据被大量重复复制，以及不规范使用。

功能价值（部分）

• 搭建一套较为完整、全面、可扩展的名单管理与整合服务平台，为全行提供统一、丰富、全面、及时的名单内容服务以及名单信息的维护、更新、检索、查验等管理服务。
• 可根据接入的不同业务系统的特点，满足各类业务系统对名单信息的联机调用、检索分析甚至预警监控的需要，满足各类业务管理的差异性。
• 供各业务系统调用，加强对被监控对象风险预警和提示，有效预防和化解业务风险。
• 建立各类业务系统需要的名单数据库，支持系统名单库、临时名单库、名单匹配规则的灵活管理。
• 可供全机构各业务系统对名单库进行实时或非实时的查询、分析、调用，支持名单数据下载、共享、推送。