北京领雁科技股份有限公司

基于实时查控的统一名单管理平台

概要

  面向多种来源与用途的风险名单数据，搭建整合共享、灵活扩展、实时联动、高效精准的名单数据统一管理与风险查控服务平台。通过整合企业内外部各类名单数据，构建统一管理、数据共享、数据交换、名单查询&验证、交易控制、服务限制、风险提示等风险识别综合网关服务，实现全单位关于各类风险规则及名单类型数据的“查”、“验”、”控”的统一管理与实时控制。

   功能

  通过统一名单管理平台，对各渠道的名单数据进行整合，实现名单的统一管理和信息共享，建立标准化的名单查验网关，为各业务系统实现名单客户、账户的在线查询、实时查验与交易联动控制需求提供数据支撑，平台数据来源包括晚间批量数据、实时接口或系统导入（导入的数据格式包括但不限于PDF、EXCEL），平台将提供实时单笔或批量的查询和维护接口，各业务系统通过查询结果实现对各类黑/灰名单账户或客户的交易阻断、业务限制、交易监测(各业务系统自行按名单类型实现相关功能)，同时平台具备相关的查询、统计、分析以及名单数据管理等功能。

   优势

  统一、标准化的风险名单数据查询、验证、控制，具可扩展性 建立集成外部第三方名单来源的大数据平台 业务处置环节的实时、统一的风险评估、名单查验以及事中联动控制机制 交换报文采用统一格式，在统一标准服务接口基础上，允许各业务系统自由定制查询内容 为各类风控相关系统提供统一来源及接口的名单共享数据及查验服务 引入数据网格、计算网格、服务网格等大数据架构，支持内存数据库进行高效数据交换服务，提供实时查控&流式计算引擎的大数据处理技术 高性能、集成和分布式的内存计算及风险数据查验平台 高风险客户名单或内外部黑/灰名单数据的统一查验与控制 提供分布式架构的高效搜索引擎服务，实现精确/模糊匹配的名单检索服务，实现各种匹配算法的模板化定制及扩展，支持去芜、降噪等数据梳理以及国际化语言设计 支持道琼斯、律商联盟等国内外第三方名单内容厂商的标准化接口实现